סימולטור מס רווחי הון

הפסיכולוגיה של השוק 📣

מסלול מס רווחי הון

הבחירה בין המסלולים תלויה בנסיבות אישיות - מומלץ להתייעץ עם רואה חשבון או יועץ מס.

הבהרה: זהו חישוב סימולטיבי להמחשה בלבד ואינו מהווה ייעוץ פיננסי, מס, או השקעות. התוצאות מבוססות על ההנחות שהוזנו ואינן מהוות המלצה. לקבלת ייעוץ מותאם אישית, יש לפנות לאיש מקצוע מוסמך. החישוב מוצג לפי מסלול 25% ריאלי. לחישוב מדויק יש לפנות לרואה חשבון או יועץ מס מוסמך.

איך עובד קיזוז הפסדים בבורסה?

הסימולטור שלנו מאפשר לך לחשב במהירות את חבות המס על רווחי הון ממכירת ניירות ערך. בעזרת הכלי תוכל לראות כמה מס רווחי הון תשלם, וחשוב יותר - כמה תוכל לחסוך בעזרת קיזוז הפסדים חכם.

מה זה "מגן מס" וטופס 867?

מגן מס נוצר כאשר יש לך הפסדים שניתן לקזז כנגד רווחים. במקום לשלם מס על הרווח המלא, ההפסד מקטין את הבסיס לחישוב המס. הבנק שלך שולח כל שנה טופס 867 לרשות המסים, שמסכם את כל הרווחים וההפסדים שלך מניירות ערך.

למה חשוב לבדוק את תיק ההשקעות שלך מדי שנה?כי אם יש לך ניירות ערך בהפסד, מימוש שלהם לפני סוף השנה יכול לחסוך לך אלפי שקלים במס. זו הסיבה שכדאי להשתמש בסימולטור הזה לפחות פעם בשנה.

מה זה קיזוז הפסדים?

קיזוז הפסדים (Tax Loss Harvesting) היא אסטרטגיה מס חוקית ולגיטימית לחלוטין. הרעיון פשוט: אם מכרת מניות ברווח ומניות אחרות בהפסד באותה שנת מס, ההפסד מקזז את הרווח ומקטין את המס.

לדוגמה: אם הרווחת 10,000 ₪ ממניית אלביט והפסדת 4,000 ₪ ממניית טבע, תשלם מס רק על 6,000 ₪ (הרווח הנקי). במקום 2,500 ₪ מס, תשלם רק 1,500 ₪ - חיסכון של 1,000 ₪ בהחזרי מס!

למידע נוסף על מושגים פיננסיים, בקרו במילון המושגים שלנו.

איך להשתמש בסימולטור?

הורד קובץ מהבנק

היכנס לחשבון המסחר שלך והורד דוח עסקאות בפורמט Excel

העלה לסימולטור

גרור את הקובץ לאזור ההעלאה או לחץ לבחירה ידנית

קבל ניתוח מיידי

ראה את סיכום המס, קיזוזים אפשריים וגרפים אינטראקטיביים

שאלות נפוצות על מס רווחי הון

שיעור מס רווחי הון בישראל הוא 25% על הרווח הריאלי (לאחר ניכוי אינפלציה). עבור ניירות ערך זרים, המס הוא 25% נומינלי. ישנם גם מקרים של מס מופחת לבעלי חברות או תושבים חוזרים.

כן, ניתן לקזז הפסדים משנים קודמות כנגד רווחים בשנה הנוכחית. יש למלא טופס 1325 בדוח השנתי ולצרף אישורים על ההפסדים. ההפסד נשמר עד 7 שנים קדימה.

המערכת קוראת קבצי Excel (xlsx) ו-CSV מרוב הבנקים הישראליים כולל בנק הפועלים, לאומי, דיסקונט, מזרחי-טפחות ומנורה. הקובץ צריך לכלול שם נייר, כמות, שער ורווח/הפסד.

הסימולטור מחשב מס נומינלי של 25% להמחשה. החישוב המדויק תלוי במדד המחירים לצרכן, תקופת ההחזקה וסוג הנייר. לחישוב רשמי יש לפנות לרואה חשבון.

קיזוז הפסדים (Tax Loss Harvesting) הוא אסטרטגיה בה מממשים הפסדים כדי להקטין את חבות המס על רווחים. הפסד במניה אחת יכול לקזז רווח במניה אחרת, ובכך להפחית את סך המס.